Finanzberatungen Rubino

Alles, was du über unsere Services wissen solltest

Wie starte ich mit der Finanzplanung?

Der Einstieg ist ganz einfach! Vereinbare ein kostenloses Erstgespräch mit dem «Knopf» «Jetzt Anfragen». Wähle einen Termin, der uns beiden passt. Zuerst geht es mir darum, dein Problem, deine Ausgangslage zu verstehen und was dein Wunschziel ist. Dieses Gespräch ist für dich absolut kostenlos. Nach dem Gespräch weisst du, ob ich der richtige Ansprechpartner für dich in Zukunft bin.

Was unterscheidet dich von anderen Finanzplanern?
1. 100% unabhängig

Provisionsfrei, frei von Interessenkonflikten. Wir arbeiten an den gleichen Zielen und Interessen.

Andere

Berater verkaufen teure Bank- oder Versicherungsprodukte und kassieren heimlich mit.
2. Finanzbildung

Je besser du weisst, um was es geht, desto besser und bewusster werden deine Entscheidungen.

Andere
nehmen sich kaum Zeit. Denn ob du es weisst oder nicht, ist am Ende dein Problem. Danach kommt oft «hätte ich das früher gewusst…»
3. Alles aus einer Hand

Du schaust auf Steuern, Rente, Anlagen, Wohneigentum und Erben – alles zusammen.

Andere
schauen nur auf Teilstücke oder lassen es von ihrem Backoffice machen.…Da entstehen gerne Fehler.
4. Erfahrung, die zählt

Über 20 Jahre Berufserfahrung und 5’000+ Beratungen. „Dank“ einem sehr schweren Unfall weiss ich: Geld ist wichtig, aber nicht das Wichtigste. Diese Werte fliessen in jede Planung ein.

Andere
fokussieren nur auf Zahlen und Rendite. Sie vergessen, dass es um dein Leben geht – nicht nur um dein Vermögen.
5. Anlagewissen

Anlagen sind wie das Salz in der Suppe, die richtige Dosis macht den Unterschid. Ich kombiniere dein Wissen, Finanzplanung mit ganzheitlichem Investmentwissen, das nur wenige Leute haben.

Berater sind an ihre Bankprodukte gebunden oder haben nur Grundwissen. Das kostet dich jährlich mehrere Prozent Rendite, auch wenn Du es selber verwaltest wirst du höchst wahrscheinlich dein Potenzial nicht voll ausschöpfen.

Sind deine Dienstleistungen auch für Menschen mit kleinen Vermögen geeignet?

Ja, gerade dann ist es besonders wichtig.

Bei kleinem Vermögen kannst du dir Fehler noch weniger leisten. Jeder Franken zählt.

Meine Haltung:
ich möchte dass du bei deinen Finanzen vorwärts kommst. Im kostenlosen Erstgespräch schauen wir, ob und wie ich dir helfen kann. Ehrlich und direkt. Bei grösseren Vermögen ist meist der Vermögensschutz im Fokus.

Berater sagen oft ab, weil sich der Aufwand für sie nicht lohnt. Oder sie verkaufen dir teure Produkte, die du nicht brauchst.

Was kosten eure Dienstleistungen?

Mein Stundenhonorar beläuft sich bei 190 Fr. plus Spesen. Biete auch Pauschalen an, damit du Budgetsicherheit erhältst.

Kann ich meinen Plan ändern, wenn sich meine finanzielle Situation verändert?

Natürlich. Denn das Leben hält sich nicht an deine Pläne.

Ich empfehle, diese Pläne à jour zu halten, ansonsten wird der Plan wertlos. Das ist normal und Teil des Prozesses. Eine Kleinigkeit für mich und dich.